Was wir tun.

Ertragreich anlegen. Aber sicher. Wir sind stolz auf unseren Leistungsausweis, der auf ausgewählten Aktien starker Schweizer Unternehmen und dem Design darauf abgestimmter Strukturen beruht.

Unsere Anlagephilosophie folgt der Überzeugung, dass Performance auf systematischer Aktienauswahl und konsequentem Risikomanagement basiert.

Für den langfristigen Anlageerfolg ist ein asymmetrischer Renditeverlauf entscheidend. Asymmetrisch bedeutet in diesem Zusammenhang, dass in guten Börsenjahren jeweils angemessene Renditen erwirtschaftet werden, derweil in schlechten Marktphasen das Verlustrisiko minimiert wird. In Kombination mit dem Zinseszinseffekt überzeugt diese Strategie mit einer systematisch  überlegenen Performance gegenüber dem klassischen «Buy and Hold»-Ansatz.

Kosten sind auch – oder gerade – in der Vermögensverwaltung, sowohl für eine Bank, als auch für deren Kunden, ein wichtiges Thema, über das sich offen zu sprechen lohnt. Obwohl wir als FINMA-regulierter Vermögensverwalter über eine Banklizenz verfügen, ist unsere Kostenbasis im Marktvergleich deutlich tiefer, was sich in einem branchenweit rekordtiefen Kosten-/Ertragsverhältnis widerspiegelt.

Gleiches gilt für unsere Gebührenstruktur, denn wir geben die realisierten Kostenvorteile konsequent an unsere Kunden weiter, was über die Zeit zu einem erheblichen Vermögensvorteil führt, wie der obenstehenden Grafik zu entnehmen ist. Ein Bellerive-Kunde mit einem Vermögen von 5 Millionen Franken verzeichnet aufgrund der tiefen VV-Gebühr von lediglich 0,6 Prozent pro Jahr (Bellerive-Pricing) nach 15 Jahren ein Plus von nahezu 800’000 Franken auf seinem Konto, gegenüber einem Bankkunden, der andernorts mit 1,2 Prozent (Markt-Pricing) belastet wird.